如何保护自己和企业免受欺诈

时间：2021-09-05 18:25:13 来源：

从Fyre音乐节到Theranos，再到所谓的SoHo Grifter Anna Delvey，这些天的欺诈行为正在发生。似乎很多人都乐于摆脱那些讨厌的道德规范，以换取金钱或其他成功的象征。

企业家如何保护自己和公司免受这种邪恶的人和计划的侵害？遵循以下五个技巧，无论来源是什么，都可以使自己和您的企业免受欺诈。

1.了解如何进行自己的尽职调查以避免欺诈。

我们都希望能够信任与我们开展业务的人员和公司。然而，正如上面的例子清楚地表明的那样，有些人是不值得信任的。有时，事实与他们所代表的事实相去甚远。这就是为什么学习事实检查的艺术如此重要的原因。无论是新的商业伙伴还是邮件室的新员工，你都必须知道如何做到这一点。

首先，确定对你来说什么是材料。如果您正在考虑一项新的业务交易，而另一家公司的收入是其中的一部分，那么该收入的金额对您来说是重要的。记下任何可能改变你决定的事实，如果它以任何方式被歪曲的话。

对于每个重要事实，请考虑可以用来验证该信息的来源和方法。谁会知道你潜在合作伙伴收入的真相？事实核查可以采取什么形式？可能没有现成的开源来验证特定事实。如果是这种情况，请坚持让您的最终同意取决于提供经过验证的文件的另一方。

通常，提出索赔的个人或当事方是开始事实核查过程的最佳场所。但是，不要简单地将某人的话用于特定的断言。如果没有提供的文档，请寻找其他来源来反驳或确认您被告知的内容。

对于招聘决定，必须实际致电并核实过去的工作和教育背景。在入职新员工或将现有员工提升到责任更大的职位上，使其成为您所有人力资源决策和工作流程的坚定组成部分。

2.了解如何以及何时问更多 (或更好) 的问题。

一句古老的格言 “如果某件事听起来好得令人难以置信，那很可能是真的”，适用于生活和商业的许多方面。所谓的Theranos欺诈是由一家营销机构部分发现的，该公司询问了一个其他人都没有想到的问题。

如果一个潜在的风险合作伙伴或供应商承诺让你觉得 “哇”，考虑一下你做更多挖掘的线索。更详细地询问该过程。要求查看原型、审计数据或其他支持性文档。你得到的回答和答案的传达方式可以告诉你是否有理由继续调查。

3.单独的财政职责以形成制衡。

欺诈不仅源于外部来源。密切关注您的内部系统也很重要。

例如，在有史以来最大的市政欺诈案中，伊利诺伊州的一位财务主管和主计长向她的小镇骗了近5400万美元。她逃避了会计师事务所和监管机构的发现，因为她的办公室拥有多个权力点。如果没有制衡机制来阻止她，她可能会创建欺诈性账户。她吸走了钱。而且，她多年来一直随心所欲地使用它。

做到这一点的最好方法之一是通过承担财务责任来建立制衡机制。这样，没有人可以制造和掩盖财务欺诈。

4.避免沉没成本谬误。

欺诈成本如此迅速飙升的原因之一是，人类经常感到对特定行动方案的投入。毫无疑问，Theranos的一些合作伙伴现在希望他们对先前的怀疑更加努力。许多Fyre Festival的员工和组织者一直在努力争取达到最终的截止日期，即使他们知道这是不可能的。他们之所以这样做，仅仅是因为他们已经花费了很多时间和精力。

如果你发现自己陷入了这样的境地，不要害怕让自己和你的公司解脱。不要一个接一个地扔好钱。支付与终止协议相关的任何费用可能比继续花费更多的时间来保持灾难性结果更为谨慎。